Рынок FOREX (форекс) - это глобальный межбанковский рынок обмена валют по определенному курсу. FOREX сформировался в 70-х годах, после того как в 1971 году был осуществлен переход от системы фиксированных международных валютных курсов к системе "плавающих" курсов. Этот рынок представляет собой телекоммуникационную сеть дилеров, ведущих торговлю как одно целое 24 часа в сутки.
Торговля валютой на международном рынке позволяет расширить спектр финансовых инструментов, тем самым, предоставляя возможность получения дохода, превосходящего доходы, полученные от торговли другими активами. Дополнительно появляется возможность разнообразить инвестиционный портфель с целью снижения рисков. На валютном рынке происходят постоянные колебания курсов валют из-за изменения спроса и предложения на конкретную валюту, на чем и основан доход от размещенного капитала. На изменение курса валют относительно других валют влияют также политические, социальные и экономические факторы определенной страны (темпы развития относительно других стран, занятость населения, инфляция, производительность и т.д).
Объем рынка FOREX составляет до четырех триллионов долларов в день, что в несколько десятков раз больше, чем совокупный дневной объем торговли на рынках ценных бумаг США. Около 5% дневной торговли приходится на компании и правительства, которые покупают или продают товары и услуги в другой стране, или должны проконвертировать заработанную прибыль в национальную валюту. Остальные 95% - приходится на торговлю с целью получения прибыли (спекуляции).
К основным участникам валютного рынка можно отнести:
центральные банки,
валютные биржи,
брокерские компании,
коммерческие банки,
инвестиционные фонды,
фирмы, совершающие сделки с валютой,
частные лица.
Благодаря прорыву в области интернет-технологий, у мелких инвесторов появилась возможность заниматься куплей/продажей валюты. Более того, открылась уникальная возможность выхода на рынок FOREX через интернет. Главными же валютами, на долю которых приходится более 85% дневного объема на FOREX (следовательно, они и есть самые ликвидные) на сегодняшний день являются доллар США, Евро, английский фунт стерлингов, швейцарский франк, японская йена, канадский и австралийский доллар.
Сегодня крупнейшие инвестиционные и коммерческие банки используют валютные операции в качестве основного источника дохода. Среди главных трейдеров на рынке FOREX выступают и такие всемирно известные банки как Merrill Lynch, JP Morgan Chase, CitiBank, Barclays Bank и т.д. Преимущества использования рынка FOREX состоят в том, что банки могут страховаться от изменений курса доллара или любой другой валюты и, т.о. предложить еще больший набор услуг для клиента, чтобы выжить в конкурентной борьбе.
В качестве примера успешной индивидуальной валютной торговли можно привести операцию Джорджа Сороса по "потоплению" Банка Англии - посредством продажи английского фунта. В результате этой сделки Сорос не только заработал миллионы долларов, но еще и доказал всему миру реальность заработка на торговле валютой, заложив основы для создания успешного фонда "Quantum".
Для открытия позиции на рынке FOREX инвестор должен располагать суммой не менее 1 миллиона долларов. Однако, для привлечения мелких инвесторов (тех, кто не имеет таких средств) был введен принцип так называемой маржинальной торговли. Суть этого принципа состоит в том, что для осуществления сделки потенциальному участнику рынка нужно внести только часть полной суммы контракта, которая называется маржа или страховой депозит. Брокеры и банки, благодаря системе маржинальной торговли, после внесения клиентом депозита предоставляют ему возможность купить/продать валюты на сумму, превосходящую депозит в десятки, и даже сотни раз. Поэтому существует возможность заработать, оперируя суммой, которая больше, чем внесенный депозит, и даже относительно (первичного вклада) скромный выигрыш может составить ощутимую сумму. Здесь депозит страхует брокера, а участник рынка несет все риски, связанные с убытками от торговли. На рынке форекс можно не только покупать, но и продавать валюту (т.е. торговать на ожидании повышения и понижения курса валют), даже если этой валюты нет на счету.
На чем же все-таки основываются ожидания участников рынка и что влияет на тренд валютного курса и, соответственно, на изменения спроса и предложения на конкретную валюту? К подобным факторам относят: фундаментальные и технические.
Как уже говорилось, на изменение курса валют влияют политические, социальные и экономические факторы - занятость населения или уровень безработицы, инфляция, производительность. Все эти факторы называются фундаментальными и характеризуют состояние национальной экономики страны и, следовательно, валюты той страны. Среди прочих важных фундаментальных показателей можно выделить: валовый национальный продукт, уровень реальных процентных ставок и т.д. Так как где-то 70-80% от всего оборота составляют операции с долларом США, то неподдельный интерес у инвесторов вызывают макроэкономические показатели именно этой страны.
Чтобы торговля на FOREX оказалась прибыльной, участник рынка должен знать, куда движется рынок. В этом ему могут помочь как средства технического анализа (индикаторы, осцилляторы и т.д.) так и фундаментальные факторы (новости, высказывания политических деятелей, публикация экономических показателей и т.д.).
Но полностью строить свою стратегию торговли основываясь только на одном из этих подходов нельзя. Успешный трейдер - это как раз тот участник рынка, который руководствуется в своей торговле тонким, одному ему известным, соотношением двух этих факторов.
Ниже приведены основные преимущества рынка FOREX, который с каждым годом вовлекает в себя все большее количество участников, и для некоторых из них он становится основным источником получения дохода.
Прибыльность
Так как сделки на рынке FOREX осуществляются с помощью кредитного плеча (leverage), то это единственный легальный источник дохода, где прибыль за один день может превысить первоначальную инвестицию за одну сделку.
Непрерывная и постоянная торговля
В любое время суток, по Вашему усмотрению, Вы можете совершить сделку, и не откладывать осуществление принятого решения на рабочие часы. Рынок forex закрыт только в субботу и воскресенье. Все остальные дни он работает круглосуточно.
Открытость
При работе на рынке FOREX нет никаких скрытых затрат и непредвиденных расходов. Еще до совершения сделки Вы точно знаете, сколько должны заплатить за ее совершение.
Ликвидность
Пожалуй, самая привлекательная черта - всегда имеется возможность купить или продать любое количество валюты. И объем сделки ограничен только размером страхового депозита.